巴菲特的财富雪球,是如何滚起来的?

在昨天的文章中小丫提到了巴菲特股东大会,关于“人生中最重要的两件事”,巴菲特认为是“爱和生命”:

 

有两件事情没有办法买到,一个是爱,一个是生命,所以最珍视这两样东西。我非常幸运可以在生活中控制自己的时间,也有足够的金钱做自己想做的事情。

 

尽管我们明白,有些想做的事确实不需要很多钱就能去做,比如通过锻炼和合理饮食、作息使得身体更健康,通过大量阅读使得自己在认知上更进一步,通过多陪伴和关爱朋友获得同样的关爱和快乐……

 

但我们同样也明白,有些很想做的事情比如环游世界、做自己喜欢的工作、让孩子受更好的教育等等,需要足够的金钱做支持。

 

想做的事情越多,就越需要身心自由,越渴望金钱自由——想要的越多越迫切,越来越心急,一旦无法得到,会生出一堆沮丧甚至厌世嫉俗起来。

 

对金钱自由的渴望太过强烈,以至于很多人忽略了脚踏实地,感受真实。

 

巴菲特的投资理念一直被众多投资者奉为圭臬,多数人都知道巴菲特的财富在50年间增加超过2万倍(剔除通胀因素后),但回顾巴菲特的财富增长曲线和年收益率,我们会发现:巴菲特99%的财富都是在他53岁以后获得的。

 

 

而巴菲特每年的收益率是多少呢?

 

除了2001年和2008年出现负收益,以及1976年获得超过50%的收益,其余年份的收益均为正且低于50%,其中有28个年份的收益率低于20%,整体的年均收益率为21.97%。

 

只需要每年约22%的回报率,复利和时间神奇的让巴菲特的财富在50年间逐步增值到2万倍以上。

 

“以更低的长期本金损失风险,实现更高的复利”,“复利有点像从山上往下滚雪球。最开始时雪球很小,但是往下滚的时间足够长(从我买入第一只股票至今,山坡有53年这么长),而且雪球黏得适当紧,最后雪球会很大很大。”

 

这正是巴菲特的投资理念之一。

 

足够的耐心,更低的长期本金损失风险,最终财富雪球才会越滚越大,到巴菲特53岁后,财富开始呈爆发式增长。

 

巴菲特财富增长历程(单位:美元)

 

21岁,2万

26岁,14万

30岁,100万

34岁,340万

37岁,1000万

43岁,3400万

47岁,6700万

……

66岁,178亿

72岁,368亿

83岁,585亿

85岁,608亿

……

关注小丫公号比较久的读者可能了解,我平时分享基金定投方面的知识比较多。

 

受某个负面消息的影响,今天市场大幅回撤(不知道此前获得高收益的投资者是否已经止盈了),大盘再度回到3000点以下,接近2900点,不少人慌了。想起去年,市场前景不明,一度跌破2600点,不少投资者因为害怕宁愿将基金亏钱赎回,当时市场上遍地都是估值很低的产品。在熊市中承受住压力依然坚持买入低估值产品的投资者,在今年一季度的小牛市中,终于迎来了高回报。

 

定投基金如果没有好的风险承受能力和耐心,也是很难见到回报的。巴菲特用漫长的几十年时间去坚守和摸索,才滚出了财富的大雪球,我们这些年轻人,如今不过是刚开始在市场中接受投资教育,远不到谈论“财富”的时候。

 

当然,不可否认的是,巴菲特辉煌的投资业绩,和美国股市的成熟度、整体高回报性以及团队的专业性分不开。在前天的股东大会中,巴菲特再次强调了“出生在美国很幸运”。但我也愿意相信,中国的未来会越来越好,现在的年轻人依然能找到很多机会。

 

褚时健聊到年轻人时,说过一段话,让我印象很深刻:

 

现在社会上太多人这么想,都想找条直路走。尤其年轻人,大学读完书进入社会刚几年,就想搞出名堂,实际不是这样。人生很多事,不是一条直线。即使是靠机遇、靠父母,我也认为他将来守不住。

 

人在年轻时,要先学会吃苦,要实实在在挣钱,才能拿得住。

 

无论做什么事情,人哪,都要有一颗敬畏心,自然规律、市场规律都要遵守。人当然要努力,要全心全力达到自己的目的,但同时也要实事求是,走得两步,停下来想一想,以后的路才不会走错。

 

很少企业家像褚时健这样,被众多创业者讨论并记住。74岁的时候,褚时健出狱三年开始二次创业种橙,一直到91岁离世。在人生最低谷的时候绝地反弹,以80多岁的高龄重返人生巅峰,这是一段常人很难想象的传奇经历。

 

我们无法估算自己的生命长度,绝对的“成功”也没有标准。但只要不停止对生命空间的想象,立足于当下,实事求是地向着目标去努力,便能一步步拓宽生命的广度。

 

胜不妄喜,败不惶馁,胸有激雷而面如平湖者,可拜上将军。

 

陈掌柜微信/手机13026609597

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